KYC & AML Politikası

Uygulamada, TraderAI da KYC sizin hakkınızda temel gerçeklerin küçük bir setini toplar ve onaylarız: tam yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ülkeniz, iletişim bilgileriniz ve kullanmayı amaçladığınız ödeme yöntemi. Kayıt formuna yazdığınız detayları yüklediğiniz belgelerde gösterilen detaylarla karşılaştırırız.

Yapmadığımız şeyler

Çevrimiçi bankacılık şifrenizi, tam kart PIN'inizi veya cihazınıza uzaktan erişim talebinde bulunmayız. Ekibimizin hiçbir üyesi bunu hiçbir zaman talep etmeyecektir. Bunu talep eden herhangi bir mesaj bizden değildir ve kötüye kullanım formu aracılığıyla bildirilmelidir.

1. 01

   Yasal yükümlülük

   Müşteri fonlarını tutmuş veya aktarmış olan hizmetler, genellikle hizmeti sağlamadan önce müşterilerini tanımlamak zorundadır. Bu isteğe bağlı değildir ve istisnasız her hesaba uygulanır.

2. 02

   Paranızı koruma

   Doğrulama, bir hesabı tek bir tanımlanabilir sahibiye bağlar. Hesap ele geçirilmeyi çok daha güç hale getirir ve para çekme işlemleri yalnızca size ait olduğu kanıtlanmış bir ödeme yöntemine geri gönderilebilir.

3. 03

   Platformu temiz tutma

   Tarama, yaptırım altındaki tarafları ve anonim menfaat ortaklığı faaliyetini platformdan uzak tutar, bu da onu kullanan diğer her müşteri için korumayı sağlar.

4. 04

   Daha hızlı sonraki ödemeler

   Baştan itibaren doğrulanmış bir hesap, para çekme sırasında kontroller için durmak zorunda değildir; bu, gecikmelerin en az hoş geldiği zamandır.

İzlenen nedir

Finansman ve çekilme desenleri, ödeme aracının değişiklikleri, ülke veya iletişim ayrıntılarının değişiklikleri, kayıt sırasında verdiğiniz profille eşleşmeyen aktivite ve tarama araçlarımız tarafından işaretlenen herhangi bir aktivite.

Sonuç olarak ne olabilir

• Yenilenmiş belgeler talep etmek veya fonların kaynağının açıklanması.
• İncelenmesi sırasında belirli bir işlemde geçici bir bekleme.
• Hesabınızda yayınlanan limitlerin ayarlanması.
• Hukuk bunu gerektirdiği durumlarda hesabın kısıtlanması veya kapatılması.

Kayıtlar

Kimlik verileri ve işlem kayıtları, ilişki sona erdikten sonra geçerli hukuk tarafından gereken süre boyunca saklanır ve Gizlilik Politikasıile uyumlu şekilde işlenir. Bazı durumlarda hukuk, bir müşteriye rapor yapıldığını bildirmekten bizi alıkoyar.

İnceleme süreleri ses düzeyine, yüklemelerin kalitesine ve ek taramanın tetiklenip tetiklenemeyeceğine bağlıdır. Hesabınıza uygulanan işlem süresi, her bir belgenin güncel durumu ile birlikte hesap alanınızda gösterilir - başka yerde belirtilen rakamlara değil, yayımlanan bu rakama güvenin.

• Açık, tam ve düzenlenmemiş yüklemeler en hızlı şekilde incelenir.
• İş saatleri dışında gönderilen istekler bir sonraki çalışma günü için sıraya alınır.
• Gerektiğinde uygulanacak olan geliştirilmiş inceleme zaman ekler ve size iletilir.

AML kontrolleri bir defaya mahsus bir kimlik doğrulama kontrolünden daha geniştir. Yeni hesapların risk sınıflandırması, yaptırımlar ve siyasi açıdan etkili kişi taraması, olağandışı fon hareket modellerine ilişkin sınırlamalar, kayıt tutma, şüpheli faaliyetin dahili eskalasyonu ve geçerli yasa bunu gerektirdiğinde, yetkili makama bildirimi kapsar.

AML kuralları ve müşteri talimatı çatışınca, AML kuralları önceliğe sahiptir. Bu, işlemin gecikmesi, ek belgeler talep edilmesi veya mesele çözülene kadar hesabın kısıtlanması anlamına gelebilir.

1. Kimlik belgesi

Fotoğrafınızı, tam adınızı, doğum tarihinizi, belge numarasını ve son kullanma tarihini gösteren hükümet tarafından düzenlenmiş bir belge. Yaygın olarak kabul edilen türler pasaport, ulusal kimlik kartı veya fotoğraflı kimlik belgesi olarak düzenlenmiş ehliyet'dir. Belge geçerli ve son kullanma tarihi geçmemiş olmalıdır.

2. Adres kanıtı

Genellikle son birkaç ay içinde düzenlenmiş, adınızı ve hesabınızda göründüğü şekliyle ikamet adresinizi gösteren son bir belge. Tipik örnekler kamu hizmeti beyannamesi, banka veya kart beyannamesi, yerel vergi veya belediye bildirimi veya kamu makamından resmi bir mektuptur. Posta kutuları ve başka birine ait adresler kabul edilmez.

3. Ödeme yöntemi kanıtı

Finansman aracının size ait olduğuna dair kanıt. Bir kart için, bu normalde adınızı, ilk altı ve son dört rakamı ve son kullanma tarihini gösteren kartın bir görüntüsüdür; kalan rakamlar ve güvenlik kodu kapatılmıştır. Bir banka hesabından yapılan transfer için, hesap kimliğini gösteren adınız altında bir ekstract veya onay belgesidir. Elektronik bir cüzdan için, adınızı ve hesap kimliğini gösteren hesap profili ekran görüntüsü.

Formatlar ve dosya boyutu

Yükleme limitleri, kabul edilen dosya türleri ve ek belge talepleri, hesabınızın doğrulama alanında gösterilir. Hesap dili dışında bir dilde yazılmış belgeler çeviri gerektirebilir; uygunluk ekibi bunun geçerli olup olmadığını size bildirecektir.

1. 01

   Kaydol

   Gerçek hukuki adınız, doğum tarihiniz, ikamet ettiğiniz ülke, e-posta ve telefon numaranız ile hesabı oluşturun. Belgelerinizle eşleşmeyen detaylar, gecikmenin en yaygın nedenidir.

2. 02

   İletişim bilgilerini doğrulayın

   E-posta adresinizi ve istendiği yerde telefon numaranızı doğrulayın. Bu, iletişim kanallarının size ait olduğunu kanıtlar.

3. 03

   Kimlik belgenizi yükleyin

   Fotoğrafınızı ve kişisel verilerinizi içeren sayfaları yükleyin. Bazı kontroller, belgenin onu tutan kişiye ait olduğunu doğrulamak için kısa bir canlılık veya selfie adımı içerir.

4. 04

   Adres kanıtını yükleyin

   Dosyada kayıtlı adresinizde adınızın altında son nitelikli bir belge yükleyin.

5. 05

   Ödeme yöntemini doğrulayın

   Fonları sağlamak ve para çekme işlemlerini almak için kullanacağınız enstrümanın kanıtını sunun.

6. 06

   Tarama ve inceleme

   Uyum ekibimiz dosyayı inceler, gerekli yaptırım ve risk taramasını yapar ve hesabı onaylar veya düzeltme talep eder.

7. 07

   Onay

   Hesap durumu değiştiğinde bir bildirim alırsınız. Güncel durum her zaman hesabınızın doğrulama alanında görülebilir.

Bir karar sizin için açık değilse, destek bölümüne başvurun ve nedenini sorun. Hukuk bize açıklama yapma olanağı veriyorsa, yapacağız.

• Doğru, güncel ve eksiksiz bilgi verin ve güncel tutun.
• Yalnızca kendi fonlarınızı ve kendi ödeme araçlarınızı kullanın - asla başkasının araçlarını kullanmayın.
• Yalnızca bir hesap açın ve kimlik bilgilerinizi gizli tutun.
• Belge taleplerini talep edilen zaman çerçevesinde yanıtlayın.
• İkamet ülkenizi, yasal adınızı veya ödeme yönteminizi değiştirirseniz bize derhal haber verin.
• Hesabınıza yetkisiz erişim şüphesi varsa derhal bildirin.

Tahrif edilmiş veya değiştirilmiş belgelerin sunulması ciddi bir konudur. Hesabın kapatılmasına ve geçerli kanunların gerektirdiği hallerde yetkili makama bildirilmesine yol açar.

Lisanslar ve düzenleyici bilgiler